Scopri che investitore sei (ma dopo parla con un esperto)

Per investire bene i propri risparmi è necessario avere tante informazioni, leggere libri, guardare video e soprattutto conoscere le persone giuste. Giusto? No, la verità è un’altra.

Per investire bisogna avere qualche nozione di base, sapere dove si vuole andare e soprattutto, avere un quadro chiaro di chi siamo. “Conosci te stesso”, era scritto sulla facciata del tempio di Apollo a Delfi. Evidentemente, un concetto antico nella storia dell’umanità.

Sapere chi siamo da un punto di vista finanziario è però molto complesso e fare qualche test (che si autopropongono anche come strumento di autovalutazione) potrebbe confondere di più le idee. Con uno spirito più allegro, quindi ti proponiamo un veloce test, per imparare qualcosa in più di noi stessi. Ma una seria analisi con un consulente è comunque necessaria. Ricordalo. 

Un test per sapere che investitore sei

1. Hai appena vinto 10 mila euro alla Lotteria. Cosa fai?

a. Li deposito in banca e chiedo un appuntamento con un consulente per investirli

b. Dopo averli ritirati vado sul web e cerco su Google: "come comprare Bitcoin"

c. Parlo con tutti i miei amici e parenti e cerco di capire quali sono i modi investire più redditizi

d. Me li faccio cambiare in contanti e me li porto a casa in attesa di capire cosa farne

2. I rendimenti dei Titoli di Stato sono molto bassi o negativi. Quale è la cosa giusta da fare?

a. Vendere tutto e tenere i soldi a casa in attesa di tempi migliori

b. Bisogna avere un portafoglio di titoli hi-tech che in questo periodo andranno meglio 

c. Cosa sono i titoli di Stato?

d. Bisogna ridurre la componente obbligazionaria e nel contempo aumentare quella azionaria

3. Che cosa significa Lungo Termine per quanto ti riguarda?

a. "Nel lungo periodo siamo tutti morti" ha detto il più grande economista della stori

b. Almeno 30 anni

c. Il lungo periodo è la somma di tanti periodi brevi

d. Il lungo periodo è di durata almeno decennale

4. Cosa dirai (avresti voluto dire) a tuo figlio quando inizierà (iniziò) a lavorare?

a. Prendi il tuo 10% dello stipendio mensile e compra un PAC su un Fondo azionario

b. Ogni mese fai il conto delle spese fisse e di quello che avanza investi la metà in un Fondo bilanciato

c. Ogni anno investi uno stipendio mensile in un BOT annuale

d. Compra Apple e Google ogni volta che puoi con tutti i soldi che riesci a risparmiare

 5. Quale è il ruolo più importante in una squadra di calcio?

a. La punta. Segna i gol che fanno vincere. L'importante è fare un gol più degli avversari

b. Il portiere. L'unico in grado di salvare la squadra nei momenti di difficoltà

c. Il trequartista, che una volta era il numero 10. Talento e visione di gioco

d. L'allenatore che mette la squadra giusta in campo.

6. Quale è la combinazione di asset più corretta nel lungo periodo?

a. Non esiste una regola precisa, ma varia in funzione del momento di mercato

b. Una polizza assicurativa, l'adesione ad un Fondo Pensione e un Conto Deposito

c. Una selezione di titoli azionari, meglio se si tratta di titoli high Tech o ESG

d. Un portafoglio 30/40/30 il cui 30% sia in liquidità, il 40 in obbligazioni a lungo termine e il 30% in Fondi azionari

7. Qual è il più grande errore commesso dal punto di vista finanziario dai cinquantenni?

a. Non aver investito da subito nei migliori titoli tecnologici nella fase pionieristica

b. Non aver investito

c. Non aver diversificato correttamente

d. Non aver acquistato immobili

8. I pagamenti elettronici sono…

a. Una possibilità che uso poco perché mi fa perdere il controllo sulle spese

b. Una comodità assoluta. Pagare con lo smartwatch è il massimo

c. Preferisco i contanti, nessun PIN e so sempre quanto ho in tasca

d. Un'utile funzione che ci permette di risparmiare tem

9. In quale affermazione ti riconosci maggiormente?

a. Quando vedo una forte correzione investi ad occhi chiusi. Del resto "il miglior momento di investire è quando scorre il sangue per le strade"

b. Quando possibile è sempre utile acquistare monete d'oro per fronteggiare le correzioni dei mercati azionari

c. Non bisogna mai investire in un unico Fondo, ma diversificare e modificare le percentuali in base all'andamento dei mercati

d. Investire significa non perdere mai soldi, anche a costo di guadagnare poco

10. Hai fatto un piccolo investimento su una azione. Ne parlavano tutti e tutti sembravano guadagnare soldi facili. Eppure, da quando sei entrato tu il titolo ha perso il 30%

a. Vendere in perdita è sempre un errore. Lascio quei soldi li e aspetto che si riprenda

b. È stato un errore che non ripeterò mai più. Non vendo il titolo, ma da oggi in poi solo BOT

c. È il momento giusto per mediare. Investo altri soldi nel titolo e incrocio le dita

d. Vendo: il 30% è il massimo che sono disposto a perdere

Risposta 1 a)=5 b)=10 c)=7 d)=3

Risposta 2 a)=3 b)=7 c)=10 d)=5

Risposta 3 a)=10 b)=3 c)=7 d)=5

Risposta 4 a)= 7 b)= 5 c)= 3 d)=10

Risposta 5 a)= 10 b)=3 c)=7 d)=5

Risposta 6 a)=5 b)=3 c)=10 d)=7

Risposta 7 a)=10 b)=3 c)=5 d)=7

Risposta 8 a)=5 b)=10 c)=3 d)=7

Risposta 9 a)=10 b)=3 c)=7 d)=5

Risposta 10 a)=5 b)=3 c)=10 d)=7 

Da 30 a 40 punti profilo ACCUMULATORE: Ami il contante e i beni rifugio. Ti piacciono le monete d’oro e consideri i gioielli un investimento per tutti i periodi. Non è una logica sbagliata in certi periodi, ma in molti altri ti stai perdendo delle buone occasioni.

Da 41 a 60 punti profilo CONTROLLORE: Per te investire significa avere sempre tutto sotto controllo. Pochi rischi e molte certezze, ti muovi con facilità nel mondo dei titoli di Stato, come ti hanno insegnato i tuoi punti di riferimento. Quando il mercato azionario è crollato nel 2007 ti sei fatto delle belle risate vantandoti con gli amici, ma da allora non hai ottenuto grandi soddisfazioni.

Da 61 a 70 punti profilo ARRAMPICATORE: Ti piace essere metodico negli investimenti. Cerchi di non seguire il mercato, ma la solidità delle tue idee. Non disdegni i mercati azionari, ma solo su titoli c.d. Blue Chips.

Da 71 a 90 punti profilo AVVENTUROSO: Ti piace investire ad alta velocità, seguendo i trend di mercato, ma lo fai sempre con un occhio al tachimetro. Velocità si ma sempre con la cintura di sicurezza.

Da 91 a 100 punti profilo INTRAPRENDENTE. Sei l’Indiana Jones degli investimenti, ti piace rischiare e provare strade non ancora battute. No pain, no gain, come si dice.